東京・京都のＦＰのスペシャリスト集団
すべては未来のために・・・！ 知識で未来に大差がつく積立・運用
「最近急に資産運用が必要と言われ出したのは何故でしょうか？」
19年前(平成2年)の郵便局の定額預金の金利をご存知ですか？平成2年から3年にかけて6%でした。10年預けたら元金の1.5倍（例えば100万円なら150万円）になったのです。 平成1年から平成4年まで5%台でした。
約10年で２倍（７．２％）になれば必要なお金の準備は少々のインフレには対応できたのです。
当時は、バブルがはじける前で景気もよく、お給料も右肩上がりに上がった時代です。
金利は、1%を切った状態･･･平成9年から10年間、続いています。100万円を10年預けた場合の利息は2万円ほどです。
この数年物価が上がってないとは言え預けておいても増えない状況が続いているのです。
将来を真剣に考える、慎重で知的なあなたをサポートします。
個人の資産運用において最も重視すべきは、
「将来使うために必要なお金」を確保・実現するための３つの要素が必須です。
- リターンの向上 → 具体的な戦略があります
- リスクの軽減 → 具体的な方法があります
- インフレに対応 → 資産の保有方法などが重要です
上記に漏れなく配慮したアクションプランを作成致します。 実行してバランスの取れた積立・運用をしていくことが重要です。今から２０年後、３０年後どのような経済状況になっていてもそのときに使うお金が充分に足りる状態を実現できるようにしておくことが重要です。
(2) 積立・運用がっつりサポート
「積立・運用」という言葉になんとなく敷居が高いイメージがあるのか、実際に本サポートを利用されるお客様は日本の１世帯平均貯蓄額（1400万円）を超える貯蓄をお持ちの方が多いようです…。
しかし、本サポートメニューは、これからきっちりと積立しておきたい方に最もご利用頂きたいと願っております。例えば、老後資金に「毎月３万円の積立を始めていきたい」という方です。
（これを年８％で運用すれば、２６年後には元金９３６万円がなんと３０００万円以上になります）
あなたが自分の資産形成、資産運用、資産管理に成功して、あなたらしい人生を創っていくことを応援しております。
～本サポートメニューの流れ～
初回カウンセリング （60分） ￥5,250をご用意下さい
- 資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。
- 今後の運用に関する様々な希望を明確にします。
- 将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。
- 将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。
- カウンセリング終了後、本サポートのお申し込みの確認をさせて頂きます。もちろんここで終了されても結構です。
本サポートお申し込みの場合は料金￥10,500と契約書に署名・捺印を頂戴致します。
アクションプランの作成＆提案
- 「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
- 将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。
- 効果が実証されている３種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、期待リターンを高めるプランを作ります。
- 物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
本プランの実行・サポート
- 本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。
- プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、些細なことでも遠慮なくお聞きください。
アフターフォロー
- 3～6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況及び今後の見通しの解説を行います。
- 加熱感のある市場、長期トレンドが下落に転じた市場の配分を減らすなど、ポートフォリオの見直しをサポートします。
- 年間１２回までの電話・メールによる個別相談が可能です。